Многие слышали о валютном рынке форекс. Во всемирной паутине практически на каждом шагу можно увидеть объявления об открытии счета для торговли валютой на форексе. Форекс-брокеры обещают превратить $100 в $10 000, рассказывают о баснословных заработках, которые можно получить, не выходя из дома за несколько дней. Многие из этих брокеров являются недобросовестными игроками и живут за счет непрерывного потока неквалифицированных инвесторов. На сегодняшний день тенденция на рынке форекс показывает, что опытные трейдеры, которые зарабатывают на валютном рынке, отдают предпочтение банковским брокерам, игнорируя дилинговые центры. Так в чем же их различия?
Рынок форекс можно сравнить с “обменкой”, где одна валюта покупается за другую. В народе термин “форекс” обычно означает спекулятивную торговлю валютой посредством дилинговых центров и банковских брокеров.
Дилинговый центр – это небанковская организация, которая выступает посредником между трейдерами и рынком форекс. Обычно клиенты дилинговых центров располагают небольшими суммами, но при помощи большого кредитного плеча увеличивают объемы торговли.
По статистике, 90% клиентов дилинговых центров терпят неудачу на валютных торгах. Основной причиной является отсутствие опыта и финансовая неграмотность, чем пользуются дилинговые центры, которых прозвали “кухнями”. Основной принцип их работы основан на том, что вся торговля ведется внутри компании, трейдеры не имеют выхода на валютную биржу. Заработать на “кухне” очень сложно из-за проскальзываний и реквот. Дилинговые центры заинтересованы в том, чтобы клиент “слил” свой депозит – это и есть их прибыль, поэтому им важно иметь поток все новых и новых клиентов.
В отличие от дилинговых центров, банковские брокеры и зарубежные брокерские дома входят в структуру крупных финансовых институтов, что позволяет им выводить на глобальный межбанковский рынок все сделки своих клиентов, объединяя их с собственными торговыми сделками. Прибыль таких брокеров формируется только за счет комиссии от оборота, что гарантирует отсутствие конфликта интересов между трейдером и банковским брокером.
Банковские брокеры используют минимальное количество посредников, что позволяет предлагать своим клиентам самые выгодные спреды.
Для частного инвестора банковский форекс более привлекателен. Поскольку доходы в бизнес-модели банковских брокеров – это комиссии, то такие брокеры заинтересованы в том, чтобы клиенты были успешными и торговали бесконечно. Очень важно обратить внимание на прозрачность и высокую надежность услуг банковских брокеров, которые работают на репутацию и контролируются государственными и независимыми регуляторами, такими как CFTC, NFA, FSA.
Условия банковских брокеров для торгов могут показаться менее привлекательными, но излишняя привлекательность дилинговых центров (огромное кредитное плечо, собственные торговые платформы и широкие спреды) на самом деле таит в себе большие риски. Банки встроены в жесткую систему надзора и более требовательны к сумме минимального депозита
Форекс (от англ. FOReign EXchange) является международным межбанковским рынком. Операции проводятся через систему институтов: центральные банки, коммерческие и инвестиционные банки, брокеры, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации и т. д. Объем одного контракта с реальной поставкой валюты на второй рабочий день (рынок спот) обычно составляет около 5 млн. долларов США или их эквивалент.
– в среднем $2500, тогда как дилинговым центрам достаточно внести на счет $100. Опытные трейдеры и частные инвесторы не советуют сотрудничать с дилинговыми центрами и считают, что выход на валютный рынок форекс целесообразен лишь при наличии у трейдера суммы от $2000.
Крупнейшими и надежными банковскими брокерами являются: MIG BANK, HY Capital Markets, Dukascopy, Saxo Bank, CIM Bank, Citi, Альфа-банк.
Если же анализировать форекс-рынок Кыргызстана, то на местном рынке присутствуют представители и партнеры таких дилинговых центров как Alpari, Teletrade, Insta Forex, Forex 4 You. Недавно на рынке появился и банковский брокер – компания East Star Capital, которая заключила договор с Saxo Bank’ом и стала его официальным представляющим брокером в Кыргызстане. Это отличная новость для частных инвесторов и трейдеров, поскольку Saxo Bank является одним из самых крупнейших и надежных банковских брокеров в мире.
Еще одно преимущество банковских брокеров в том, что наряду с доступом на рынок форекс, трейдеры получают доступ на крупнейшие фондовые биржи для торговли акциями. Также предлагается возможность торговать фьючерсами, опционами, фондовыми индексами, драгоценными металлами, CFD и другими финансовыми инструментами. Это все позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель и "хеджировать" риски.
Торговля на форексе требует опыта и профессионализма. Если вы понимаете валютный рынок и его объемы, как движутся капиталы, как влияют решения центральных банков и другие экономические новости на валютные курсы, только тогда можно попробовать себя в качестве трейдера. А в качестве партнера трейдеру для успешной торговли лучше выбрать банковского брокера.
Преимущества банковского форекса:
• доходы формируются за счет комиссий от сделок;
• возможность торговать напрямую с рынком, посредством технологии ECN, которая позволяет, минуя посредника выходить со своим капиталом и ордером сразу на открытый рынок, а не торговать внутри дилингового центра;
• собственное участие в межбанковской торговле;
• котировки максимально приближены к рыночным;
• стабильное финансовое положение;
• гарантия возврата средств с клиентского счета;
• сохранность средств, находящихся на брокерских торговых счетах обеспечивается различными гарантийными фондами;
• не используют проскальзываний и реквотов;
• имеют биржевые лицензии и контролируются государственными и независимыми регуляторами
(CFTC, NFA, FSA);
• широкий спектр финансовых инструментов, включая торговлю акциями;
• многолетняя история, огромный штат сотрудников и надежные финансовые институты, в качестве партнеров;
• тщательно следят за своей репутацией на рынке.
Кредитное плечо – это отношение заемного капитала к собственным средствам и дается брокерской компанией трейдеру для увеличения размеров сделок, не имея достаточного для этого капитала.
Например, если депозит составляет $1000, то при кредитном плече 1:100 можно оперировать суммой в $100 000. При использовании кредитного плеча трейдер рискует только своим депозитом. Использование кредитного плеча позволяет заработать больше, но одновременно возрастает и риск потери депозита.
текст: Эльдан Усубакунов
